2014-2018年中国股份制银行业市场调查及盈利预测报告(精编版)
报告名称：2014-2018年中国股份制银行业市场调查及盈利预测报告(精编版)
报告编号：309345
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正文目录
{dy}部分行业发展现状
{dy}章 股制商业银行与国有商业银行的差异性分析 2
{dy}节 制度差异与竞争力分析 2
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异 2
二、公司治理制度差异分析 5
三、激励与约束机制差异 7
第二节 组织架构与业务流程的差异分析 9
一、组织架构差异 9
二、业务流程差异 11
第三节 市场反应机制的差异分析 13
第四节 产品与服务创新机制的差异分析 14
第五节 绩效差异分析 15
第二章 我国银行业发展现状分析 17
{dy}节 金融市场运行分析 17
一、2014年金融市场运行情况 17
第二节 2014年我国银行业发展分析 20
一、2014年银行业基本面分析 20
二、2014年银行业不良dk情况 22
三、2014年银行业信贷情况分析 25
第三节 2014年我国银行业业绩分析 28
一、2014年银行业业绩 28
二、2014年银行业发展分析 30
第四节 后殴债危机时代的中国银行业发展策略研究 34
一、全球经济进入"后殴债危机"时代 34
二、殴债危机对中国经济的影响及政府主要应对措施 37
三、后殴债危机时代中国宏观经济金融发展趋势展望 39
四、后殴债危机时代中国银行业发展策略 40
第三章 我国股制银行发展现状分析 44
{dy}节 股制银行发展现状分析 44
一、我国股制银行发展现状 44
二、股制商业银行的金融职能作用 46
第二节 2014年股制银行发展分析 50
一、2014年股制银行信贷投放分析 50
二、2014年股制银行发展情况分析 53
第三节 2014年股制银行利润情况分析 56
一、2014年股制商业银行利润情况 56
二、2014年上市银行利润情况分析 58
第四节 2014年股制银行发展存在的问题 62
一、2014年股制商业银行陷两难发展窘境 62
二、2014年股制银行存贷比超上限揽存压力大 65
第五节 2014年股制银行扩张情况分析 68
一、2014年股制银行大举布点三线城市 68
二、2014年股制银行逆势下增开分行化解危机 70
第六节 2014年股制银行发展前景预测 74
一、2014年股制银行发展趋势 74
二、2015-2019年股制银行投资机会分析 77
第七节 股制商业银行未来发展趋势 80
一、实施国际化改造 80
二、向事业部制过渡 82
三、资本补充渠道正常化 85
四、向金融控股公司演变 87
五、以购并实现低成本扩张 88
第二部分市场运行分析
第四章 2011-2014年我国股制银行市场运行分析 93
{dy}节 2011年我国股制商业银行运行分析 93
一、2011年我国股制商业银行总资产情况 93
二、2011年我国股制商业银行总负债情况 95
三、2011年我国股制商业银行不良dk情况 96
第二节 2012年我国股制商业银行运行分析 99
一、2012年我国股制商业银行总资产情况 99
二、2012年我国股制商业银行总负债情况 100
三、2012年我国股制商业银行不良dk情况 102
第三节 2013年我国股制商业银行运行分析 106
一、2013年我国股制商业银行总资产情况 106
二、2013年我国股制商业银行总负债情况 109
三、2013年我国股制商业银行不良dk情况 111
第四节 2014年我国股制商业银行运行分析 113
一、2014年我国股制商业银行总资产情况 113
二、2014年我国股制商业银行总负债情况 115
三、2014年我国股制商业银行不良dk情况 116
第五章 我国股制商业银行市场发展分析 120
{dy}节 我国股制银行营运具备的条件 120
第二节 我国股制银行面临的局势分析 121
一、面临国有商业银行的压力 121
二、面临外资银行的压力 123
三、面临金融业务需求提升的压力 124
四、面临来自市场信息化、银行模式趋同化的压力 126
第三节 我国股制银行的金融控股平台分析 130
一、多家银行备战综合经营 130
二、亟须政策指导与管理革新 133
第四节 中央银行对股制银行监管存在的问题分析 136
一、股制银行存在的问题 136
二、我国中央银行对股制银行监管中存在的问题 138
三、对策及建议 141
第五节 我国股制商业银行的dk行为分析 144
一、小企业dk的特征与不同规模银行的dk行为 144
二、我国股制商业银行的dk行为 146
第六节 我国股制商业银行的可持续增长分析 150
一、可持续增长的基本理论 150
二、可持续增长的实证分析 153
三、可持续增长的驱动因素 155
四、结论及建议 156
第三部分细分市场分析
第六章 我国国有股制商业银行发展分析 161
{dy}节 我国国有银行改革30年发展回顾 161
一、竞争性银行体制的建立 161
二、整顿金融秩序 163
三、走向金融全球化的中国银行业 164
第二节 商业银行中间业务的发展及创新 167
一、我国商业银行中间业务的现状 167
二、影响我国商业银行中间业务发展创新的因素 168
三、我国商业银行中间业务发展创新战略措施 170
四、分析总结 173
第三节 我国大型商业银行上市后经营业绩的国际比较分析 176
一、三大行重组及上市后取得的成绩 176
二、与国际{yl}银行的差距 178
第四节 2014年我国四家大型上市银行经营业绩比较分析 182
一、净利润继续保持较高增速 182
二、盈利能力提高，收入结构优化 185
三、资产质量得到改善抵御风险能力增强 187
四、资产结构进一步优化 188
五、人均效率有所提高 190
六、分析总结 193
第五节 2014年四大国有银行对中小企业分析 196
第六节 国有银行不良dk证券化分析 197
一、不良dk证券化的国际发展经验 197
二、国有银行实施不良dk证券化必要性分析 199
三、国有银行实施不良dk证券化可行性分析 200
四、不良dk证券化交易结构的构建 202
第七节 国有商业银行成本精细化管理分析 206
一、现阶段成本管理状况分析 206
二、推行精细化管理存在的主要问题 209
三、推行精细化管理模式的对策思考 211
第八节 国有商业银行海外业务拓展分析 213
一、国有商业银行海外发展历程回眸 213
二、国有商业银行海外发展展望 215
三、国有商业银行海外发展中面临的问题 216
四、未来中国银行业走出去的对策 218
第七章 我国中小股制商业银行发展分析 223
{dy}节 我国中小股制银行的操作风险分析 223
一、中小股制商业银行操作风险的普遍成因 223
二、经济发达地区商业银行操作风险的特殊成因 224
三、中小股制商业银行操作风险的防范建议 226
第二节 我国中小股制银行的流动性管理模式分析 230
一、我国中小股制银行流动性管理模式 230
二、我国中小股制银行流动性管理的效果 233
三、我国中小股制银行流动性管理滞后的原因分析 235
四、改善中小股制银行流动性管理的建议 236
第三节 我国中小股制商业银行的特色化发展道路分析 239
一、坚持正确的经营理念 239
二、坚持具有特色的差异化发展策略 240
三、将强化风险管理和内部控制作为发展的前提 242
四、追求渐进式经营管理体制改革 245
五、不断强化优胜劣汰的激励机制 247
六、坚持正确地认识自己、市场和同业 248
第四节 我国中小股制商业银行公司银行业务发展战略分析 251
一、理性选择市场定位 251
二、夯实业务发展基础 252
第四部分经营管理分析
第八章 我国股制银行市场定位分析 257
{dy}节 市场定位战略概述 257
第二节 国内外商业银行求异型市场定位的实践 258
一、万贝银行的求异型市场定位战略 258
二、招商银行的求异型市场定位战略 261
第三节 中国股制商业银行市场定位现状分析 264
一、市场定位盲从趋于雷同 264
二、同质同构现象严重 266
三、普遍缺乏战略规划 269
第四节 中国股制商业银行的市场定位策略 272
一、顾客定位 272
二、经营领域定位 274
三、产品定位 277
第九章 我国股制银行利率管理模式分析 281
{dy}节 国际上利率管理机制分析 281
一、对利率实施集中管理 281
二、以资金转移定价为核心 283
三、总行以基准利率为核心统一定价 284
四、剥离市场风险和信用风险以实行专业化管理 286
五、建立内部资金有偿使用的核算和激励制度 289
第二节 现行利率管理模式存在的问题 292
一、分散管理，缺乏综合协调 292
二、倒逼定价，影响了收益 294
三、潜在的利率风险与控制不匹配 297
四、难以满足监管当局的要求 299
第三节 股制商业银行利率管理模式的初步设想 301
一、加强资产负债管理委员会的职能 301
二、采取总行集中长期资金管理的轧差平衡型模式 303
三、确定以市场为导向的对外定价机制 304
四、依赖表内外工具防范利率风险 306
五、逐步引入内部核算和激励制度 309
六、逐步建立技术支持系统 311
第十章 我国股制银行经营管理分析 314
{dy}节 电子银行业务对股制商业银行经营管理的影响 314
一、发展电子银行业务是全面提升商业银行核心竞争力的内在驱动 314
二、发展电子银行业务代表了现代商业银行的发展方向 317
三、发展电子银行业务是适应客户变化的迫切需要 319
四、发展电子银行业务是应对同业竞争的必然选择 320
第二节 我国股制商业银行经营困境分析 323
一、缺乏明确的市场定位 323
二、经营理念和意识落后，发展模式相对粗放 324
三、内部激励机制的设置存在缺陷 326
四、创新能力、深度和水平严重不足 329
五、机构、组织的设置不合理 331
六、制度改革与政策建议 332
第三节 资本约束下的股制商业银行经营转型分析 335
一、股制商业银行面临的难题及矛盾 335
二、导致资本约束"瓶颈"的原因 336
三、推进股制商业银行进行战略转型的动因 338
四、实现战略转型的途径 341
五、资本充足性监管的加强对股制商业银行经营管理的影响 343
六、加快国内股制商业银行进一步发展的建议 344
第四节 我国股制商业银行经营管理模式改革分析 347
一、经营管理模式上存在的问题 347
二、问题产生的原因分析 348
三、重塑经营管理模式 350
第五节 我国股制商业银行经营绩效的综合评价 354
一、商业银行绩效评价的因子分析 354
二、政策建议 357
第十一章 我国股制银行并购分析 361
{dy}节 全球跨国银行并购趋势分析 361
第二节 外资银行并购参股我国股制银行的态势分析 362
一、市场现状 362
二、市场趋势 365
三、市场动机 367
四、改革路径 368
第三节 我国商业银行并购探讨 371
一、国际银行业并购成因分析 371
二、国际银行业并购的现状及特点 372
三、我国商业银行可能存在的并购形式 374
四、我国商业银行并购中应注意的问题 377
第四节 中小股制商业银行并购的战略思考 380
一、并购是快速成长的主流趋势 380
二、当前国际银行业并购呈现的特征 382
三、并购是"走在竞争前列"的现实选择 385
四、走具有中小股制商业银行特色的并购道路 387
第十二章 我国股制银行公司治理分析 390
{dy}节 股制商业银行实行公司治理的环境与秩序 390
一、相对宽松的经济运行环境和清晰的政府职责定位 390
二、完善的市场及有序的竞争环境 393
三、健全的法律体系、公正严明的司法和独立有效的银行监管 395
第二节 股制商业银行实行公司治理的目标与结构 397
一、维护存款人利益 397
二、建立有效制衡机制 399
三、成立董事会专业委员会 400
四、确立董事会与经营管理层的权力制衡 402
第三节 股制商业银行实行公司治理的机制与途径 406
一、完善激励约束机制，强化风险控制 406
二、树立全面风险管理理念，把银行治理落到实处 409
三、制定稳健的经营策略，追求可控风险下的持续发展 411
四、优化组织架构，明晰职能职责，提高管理质量 412
五、建立及时有效的信息披露，以加强外部监督 414
第五部分行业竞争及策略
第十三章 我国股制银行竞争分析 420
{dy}节 我国股制商业银行竞争环境分析 420
一、产业竞争对手分析 420
二、银行业市场的潜在进入者 422
三、替代品、资金买方以及供应方 425
第二节 我国股制商业银行竞争格局分析 428
一、外资银行抢占市场额 428
二、经营将面临严峻考验 430
三、市场竞争日趋激烈 433
四、经营风险日益增大 435
五、国有商业银行将改革步伐加快 436
六、股制商业银行的弱点日见显现 438
第三节 我国股制商业银行竞争策略分析 442
一、以规模为导向 442
二、以金融产品创新为根本 445
三、以风险管理为保障 447
第十四章 我国股制银行上市银行分析 450
{dy}节 兴业银行股有限公司 450
一、企业基本概况 450
二、2010-2014年财务分析 453
三、2014年经营发展状况 455
第二节 上海浦东发展银行股有限公司 457
一、企业基本概况 457
二、2010-2014年财务分析 459
三、2014年经营发展状况 460
第三节 深圳发展银行股有限公司 463
一、企业基本概况 463
二、2010-2014年财务分析 464
三、2014年经营发展状况 466
第四节 招商银行股有限公司 470
一、企业基本概况 470
二、2010-2014年财务分析 473
三、2014年经营发展状况 475
第五节 华夏银行股有限公司 477
一、企业基本概况 477
二、2010-2014年财务分析 479
三、2014年经营发展状况 480
第六节 中国民生银行股有限公司 483
一、企业基本概况 483
二、2010-2014年财务分析 484
三、2014年经营发展状况 486
第七节 中信银行股有限公司 490
一、企业基本概况 490
二、2010-2014年财务分析 493
三、2014年经营发展状况 495
第十五章 我国股制银行发展策略分析 498
{dy}节 股制银行面临殴债危机的应对策略 498
一、调整策略，保持业务稳定发展 498
二、夯实基础，全面提升管理水平 501
三、支持增长，积极承担社会责任 503
第二节 股制银行的营运策略 505
一、加强市场营销 505
二、优化整合组织架构 507
三、加强人力资源的优化配置 508
四、重视结构的优化 510
五、加强金融创新和产品的研发推广 513
六、重视公共关系的建设 515
七、重视企业文化建设 516
第三节 股制银行的发展策略 519
一、正确的市场定位是优质发展的前提 519
二、金融创新是优质发展的基础 520
三、国际化是优质发展的途径 522
图表目录（部分）
图表：国有独资商业银行和股制商业银行利润额及比重
图表：国有独资商业银行和股制商业银行资产收益率和资本收益率
图表：国有独资商业银行和股制商业银行权益乘数
图表：国有独资商业银行和股制商业银行资产利用率
图表：国有独资商业银行和股制商业银行营业收益率
图表：国有独资商业银行和股制商业银行利息收付率
图表：非利息支出比率
图表：非利息收付率
图表：利息收入比和非利息收入比
图表：1998-2014年银行间债券市场各类债券发行量变化情况
图表：2001-2014年银行间债券市场发行期限结构变化情况
图表：2010-2014年银行间市场成交量变化情况
图表：2014年银行间市场与交易所市场债券指数走势图
图表：2014年货币市场利率走势图
图表：2014年银行间市场国债收益率曲线变化情况
图表：2010-2014年银行间债券市场参与者增长情况
图表：2010-2014年国债柜台月度交易情况
图表：2014年上证指数走势图
图表：2014年银行业金融机构季末主要指标
图表：2014年国有商业银行季末主要指标
图表：2014年股制商业银行季末主要指标
图表：2014年城市商业银行季末主要指标
图表：2014年其他类金融机构季末主要指标
图表：2010-2014年中国GDP、货币量、储蓄、货款总量状况 549
图表：2010-2014年中国GDP、货币量、储蓄、货款增长状况 551
图表：2010-2014年中国金融机构存dk月末余额比较
图表：2010-2014年中国金融机构存dk月度同比增速比较
图表：2015-2019年上市银行估值水平比较
图表：2015-2019年上市银行估值水平评价
图表：2014年上市银行市值资产比
图表：2015-2019年银行估值对比表
图表：2014年股制商业银行总资产
图表：2014年股制商业银行总负债
图表：2014年商业银行不良dk情况表
图表：2014年股制商业银行总资产
图表：2014年股制商业银行总负债
图表：2014年商业银行不良dk情况表
图表：2014年股制商业银行总资产
图表：2014年股制商业银行总负债
图表：2014年商业银行不良dk情况表
图表：2014年股制商业银行总资产
图表：2014年股制商业银行总负债
图表：2014年商业银行不良dk情况表
图表：进入全球{zd0}的1000家银行中的我国股制商业银行
图表：希金斯的可持续增长率的模型
图表：样本公司的实际增长率和可持续增长率汇总
图表：样本公司的可持续增长率的驱动因素汇总
图表：样本公司的主营业务收入和净利润汇总
图表：样本公司的利息收入在营业收入中的比重
图表：样本公司的每股收益及现金股利汇总
图表：样本公司的平均资本充足率
图表：银行类金融机构的机构数和职工人数
图表：银行业中间业务分类表
图表：国内三大行的盈利水平比较
图表：国内三大行的资产及收入结构比较
图表：国内三大行的资产质量比较
图表：全球与国内三大行的盈利能力比较
图表：全球与国内三大行的资产及收入结构比较
图表：全球与国内三大行的资产质量比较
图表：2014年35家外资银行中涉及各业务领域的银行数
图表：2014年收入、费用与利润指标情况 587
图表：2014年主要盈利能力和收入结构指标情况
图表：2014年风险抵补能力情况
图表：2014年资产负债结构情况
图表：2014年人均效率指标情况
图表：2010-2014年部分商业银行的人均费用及现实竞争力指标
图表：2010-2014年部分商业银行人均费用统计
图表：不良dk证券化的结构框架图
图表：20世纪80年代末我国银行海外机构发展状况
图表：2014年国有商业银行海外机构网络
图表：中国银行业近年来的海外并购案
图表：2010-2014年度中小股制银行各类资产、负债及自有资金增长情况对比 598
图表：机构存款、储蓄存款结构对比 601
图表：短期存款、长期存款结构对比 603
图表：荷兰万贝银行缝隙市场定位战略
图表：两家银行博弈收益矩阵情况
图表：2014年我国商业银行资产、资本利润率情况 606
图表：全国股票交易统计表
图表：证券市场价总值与银行dk余额
图表：2014年中国上市银行综合竞争力数据
图表：2014年中国上市银行综合竞争力排名
图表：上市银行不良dk率及拨备覆盖率
图表：2014年兴业银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年兴业银行股有限公司税前利润
图表：2014年上海浦东发展银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年上海浦东发展银行股有限公司税前利润
图表：2014年深圳发展银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年深圳发展银行股有限公司利润分配表
图表：2014年招商银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年招商银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年招商银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年招商银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年招商银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年招商银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年招商银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年招商银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年招商银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年招商银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年招商银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年招商银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年招商银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年招商银行股有限公司税前利润
图表：2014年华夏银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年华夏银行股有限公司税前利润
图表：2014年中国民生银行股有限公司主营构成
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年中国民生银行股有限公司税前利润
图表：2010-2014年中信银行股有限公司每股指标
图表：2010-2014年中信银行股有限公司获利能力
图表：2010-2014年中信银行股有限公司经营能力
图表：2010-2014年中信银行股有限公司偿债能力
图表：2010-2014年中信银行股有限公司资本结构
图表：2010-2014年中信银行股有限公司发展能力
图表：2010-2014年中信银行股有限公司现金流量
图表：2010-2014年中信银行股有限公司利润分配表
图表：2010-2014年中信银行股有限公司营业收入
图表：2010-2014年中信银行股有限公司营业支出
图表：2010-2014年中信银行股有限公司营业利润
图表：2010-2014年中信银行股有限公司利润总额
图表：2010-2014年中信银行股有限公司税前利润
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